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第1篇：银行账户清理工作总结
银行账户清理工作总结
篇1：账户清理情况汇报
账户清理情况汇报
关于规范清理行政事业单位银行账户工作的汇报 为切实规范行政事业单位银行账户使用加强财务管理和财政监督从源头上预防和治理腐败。结合“小金库”专项检查分六个小组对全县所有党政机关、事业单位在国有、国家控股银行或经批准允许为其开户的商业银行及其他金融机构开设的所有账户进行一次全面检查。 本次清理共检查会计独立核算单位119个查实账户299个其中零余额账户127个特批专户76个贷款户12个予以保留。撤销不规范账户12个归并84个。清理专户沉淀资金630万元。本次检查自XX年5月份开始分三个阶段进行 第一阶段为自查阶段 全县行政事业单位要根据要求对本单位及所属单位的银行账户作全面彻底的清查在摸清情况的基础上按照有关政策规定对现有银行账户提出取消、归并或保留的处理方案。 第二阶段为有关部门核查阶段 “小金库”专项治理工作领导小组办公室根据掌握的情况有重点地进行核查。 第三阶段为审核处理阶段 “小金库”专项治理工作领导小组办公室按各单位提供的报表及核查结果根据政策规定进行审核提出保留或撤并意见并购跟踪监督落实情况。 一、检查内容 1、检查是否将所有银行账户纳入单位财务部门统一管理且由具有会计从业资格的人员具体负责管理 2、清查不符合银行账户管理有关规定设立的银行账户。 3、清查未经财政部门审批同意开设的银行账户 4、清查未经人民银行核准的基本存款账户和专用
存款账户。 5、出租、出借银行账户的行为。 6、个别单位为了银行的揽储业务开户的存款折。 7、个别金融单位为拓展业务未经批准私自为预算单位开设的账户。 二、问题处理情况 一对已审批未备案的银行账户或已备案但发生变更未履行审批、备案手续的银行账户须说明原因补办相关手续 二对未经审批开立的银行账户须说明原因补办审批手续经复审不予保留的一律撤销 三存在下列情况的办理销户手续 1银行账户在开立后半年内未发生资金往来业务的 2临时银行账户使用期满的 3预算单位被合并被合并单位银行账户应全部撤销资金余额应转入合并单位的同类账户销户备案手续由合并单位办理 4预算单位合并组建一个新的预算单位各单位原账户全部撤销重新开立银行账户 5预算单位因机构改革等原因被撤销的按相应的政策处理其银行账户资金余额并按规定撤销其银行账户 6基本建设项目已竣工决算且项目资金结算完毕的 7专项资金使用完成的 四同一性质或相似性质的银行账户予以归并进行分账核算将待核销账户内的资金按规定划转并办理销户手续。 五因业务变化不需要继续保留的银行账户办理销户手续。 三、下一步工作打算 1、对清理后确需保留的银行账户由相关职能部门进行汇总、分类、造册登记建立行政事业单位银行账户档案。经审核处理应撤消或归并的银行账户各单位须在7日内到相关开户银行办理撤销手续并将经人民银行批准撤销的销户
证明送县财政局备案。 2、行政事业单位银行账户的开立、变更、归并和撤销实行财政审批、备案制度。行政事业单位须由单位财务机构统一办理本单位银行账户的开立、变更、归并和撤销手续并负责银行账户的使用和管理。单位负责人对本单位银行账户申请开立及使用的合法性、安全性负责并承担相应责任。 3、行政事业单位的非税收入应全部纳入非税收入系统收入过渡户原则上不予保留。特殊情况和国家有明确规定的经财政部门批准行政事业单位方可在银行开设收入过渡户和特殊专户。收入过渡户用于预算外资金收入的归集和上缴特设专户用于记录、核算和反映行政事业单位的特殊专项收支活动。 4、对一部分资金结余数额大资金存放时间长的财政审批账户进行重点管理为切实发挥财政资金效益增强财政支付能力对一部分长期滞留专户的财政资金建议缴回国库代管。 二〇一一年九月二十日
篇2：银行账户管理工作总结
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理 自 查 报 告 按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管
理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现
金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要
单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记
簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上
级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登
记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交
易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把
关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结
算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定 》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制
度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制
度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联核查系统确认
开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经
营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时
进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资
料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付
业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12 个，其中：基本存款账户8个、专用存款账户4个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正
确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出
借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。
专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
六、整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社
将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》
及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好
对外宣传工作。
（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付
结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加
强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有
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